Intégrer la finance décentralisée dans la gestion de patrimoine

Intégrer la finance décentralisée dans la gestion de patrimoine (RS7206)

Devenez un acteur de la finance de demain !
La formation RS7206 – Intégrer la DeFi dans la gestion de patrimoine permet aux professionnels du secteur financier d’acquérir les compétences nécessaires pour analyser, évaluer et intégrer les actifs numériques dans une stratégie patrimoniale complète et conforme à la réglementation.

À la croisée de la finance traditionnelle et des innovations blockchain, cette formation vous guide vers une compréhension approfondie de la finance décentralisée (DeFi), de ses enjeux fiscaux, juridiques et économiques.

Conditions d’admission

Être titulaire d’un diplôme de niveau Bac+2 minimum en finance, économie, droit ou gestion,
- ou justifier d’une expérience professionnelle d’au moins 1 an dans le domaine du conseil ou de la gestion patrimoniale.
Avoir une bonne maîtrise des fondamentaux de la gestion financière traditionnelle.
Réussir le test de positionnement et l’entretien de motivation.
Être à l’aise avec les outils numériques et les nouvelles technologies.

Durée et rythme

35 heures de formation (30h e-learning + 5h de mise en pratique).
Formation disponible en distanciel asynchrone avec accompagnement individuel.
Sessions ouvertes toute l’année, avec possibilité d’intégration rapide.
Adaptation possible pour les professionnels en activité ou en reconversion.

À l’issue de la formation, vous serez capable de :

Comprendre les fondements de la blockchain et de la DeFi.
Réaliser un audit patrimonial intégrant les actifs numériques.
Identifier le profil de risque d’un client et adapter la stratégie patrimoniale.
Construire un portefeuille équilibré combinant finance traditionnelle et cryptoactifs.
Maîtriser les aspects réglementaires, fiscaux et de conformité relatifs aux cryptoactifs.
Assurer la sécurité des portefeuilles numériques (hot wallets, cold wallets, seed phrase).
Utiliser des outils DeFi concrets (applications décentralisées, simulateurs, plateformes de suivi).
Mettre en place une veille stratégique et réglementaire adaptée au marché des actifs numériques.

Blocs de compétences (référentiel RS7206)

Bloc 1 : Audit patrimonial et intégration des actifs numériques

Réaliser un diagnostic patrimonial incluant les cryptoactifs.
Identifier les risques, la volatilité et la liquidité des actifs numériques.
Élaborer une grille d’analyse du profil investisseur.

Bloc 2 : Stratégies de diversification et corrélation d’actifs

Construire un portefeuille mixte (finances traditionnelles + DeFi).
Appliquer les principes de corrélation et de volatilité entre classes d’actifs.
Comparer les performances entre portefeuilles classiques et DeFi.

Bloc 3 : Cadre réglementaire, fiscalité et conformité

Comprendre le cadre légal européen (MiCA, AMF, PSAN).
Identifier les obligations KYC et lutte contre le blanchiment.
Conseiller un client dans le respect des règles fiscales et de conformité.

Bloc 4 : Sécurité et outils DeFi

Maîtriser le fonctionnement des portefeuilles numériques (Metamask, Ledger, etc.).
Identifier les risques de piratage, phishing et failles de smart contracts.
Accompagner un client dans la gestion sécurisée de ses actifs numériques.

Bloc 5 : Étude de cas et veille stratégique

Analyser un cas réel d’intégration DeFi dans une stratégie patrimoniale.
Mettre en place une veille continue réglementaire et financière.
Restituer une proposition argumentée lors d’une simulation client.

Programme de formation

Introduction à la blockchain et à la DeFi.
Analyse des différents types d’actifs numériques (cryptos, NFT, tokens).
Méthodologie d’audit patrimonial intégrant la DeFi.
Construction et simulation de portefeuilles hybrides.
Cadre légal, fiscalité et conformité (MiCA, AMF, PSAN).
Sécurité et gestion des portefeuilles numériques.
Études de cas et simulations de conseil client.

Coût et financement

Formation éligible aux dispositifs : CPF, OPCO, contrat de professionnalisation, plan de développement des compétences.
Possibilité de prise en charge partielle ou totale selon votre statut.
Accompagnement par KMS School pour le montage du dossier de financement.
Tarifs adaptés pour les centres partenaires agréés.

Méthodes pédagogiques

Cours e-learning interactifs et vidéos pédagogiques.
Études de cas réels et simulations DeFi.
Exercices pratiques : création de portefeuille, analyse de corrélation, audit fiscal crypto.
Suivi individualisé et accompagnement pédagogique par un expert.
Accès à des outils exclusifs : grilles d’audit, modèles Excel, fiches réglementaires.

Certification obtenue

Intitulé officiel : Intégrer la finance décentralisée (DeFi) dans la gestion de patrimoine.
Code RS : 7206
Niveau : Certification de compétences enregistrée au Répertoire Spécifique (sans équivalence de niveau RNCP).
Certificateur : KMS School – détenteur officiel de la certification RS7206.
Date de validité : du 25/06/2024 au 31/12/2028 (période d’enregistrement actuelle auprès de France Compétences).
Domaines NSF : 313 – Finances, banque, assurances, immobilier.
Formacodes associés : 41036 (gestion de patrimoine), 41084 (finance d’entreprise), 41009 (cryptoactifs et blockchain).
Reconnaissance : Certification reconnue par l’État et enregistrée au Répertoire Spécifique de France Compétences.

Modalités d’évaluation

Évaluations continues : quiz, études de cas, exercices pratiques.
Épreuve finale :
- Étude de cas professionnelle.
- Soutenance orale devant jury d’experts.
Validation des compétences selon le référentiel RS7206 (C1 → C6).
Jury composé de professionnels de la finance et de la DeFi.

Débouchés et perspectives

Les certifiés RS7206 peuvent évoluer vers des fonctions à forte valeur ajoutée :

Conseiller en gestion de patrimoine digitalisé.
Consultant en actifs numériques et finance décentralisée.
Analyste en stratégie d’investissement blockchain.
Formateur ou auditeur spécialisé en DeFi et conformité crypto.
Gestionnaire d’actifs hybrides (portefeuilles mixtes traditionnels + crypto).

La certification permet également de valoriser votre expertise auprès des établissements financiers, cabinets de conseil et structures d’investissement innovantes.

Métiers visés

Conseiller(ère) en gestion de patrimoine spécialisé(e) en actifs numériques
Consultant(e) en finance décentralisée (DeFi) / Digital Assets Specialist
Analyste en actifs numériques et stratégies d’investissement
Responsable conformité / Compliance Officer (secteur crypto et patrimonial)
Formateur(rice) ou référent(e) interne en gestion patrimoniale digitale
Consultant(e) en innovation financière / produits patrimoniaux digitaux